Bei RICHTWERT wollen wir mit intelligenten, risikokontrollierten Investitionen in Unternehmen die Kaufkraft unseres Vermögens schützen und maximieren.
Quantitative Ziele (Zeithorizont >5-10 Jahre):
Mind. 10% Rendite p.a. vor Steuern & Erfolgsbeteiligung oder
Mind. 3% p.a. besser als S&P 500 Index währungsgesichert vor Steuern & Erfolgsbeteiligung
Idealerweise wollen wir beide Ziele erreichen, doch wie hier erläutert, bin ich auch zufrieden, wenn wir zwischenzeitlich nur eines der Ziele erreichen.
Wenn wir nach mehreren Jahren nur Ziel 1 erreichen, ist es wahrscheinlich, dass die S&P 500 Performance übertrieben hoch war und dass die zukünftigen S&P 500 Index Erträge niedriger sein werden. Dies sollte es uns ermöglichen, in den folgenden Jahren auch Ziel 2 zu erreichen.
Wenn wir andererseits nach mehreren Jahren nur Ziel 2 erreichen, ist es wahrscheinlich, dass die S&P 500 Performance zu niedrig gewesen ist und sich in den nächsten Jahre verbessern wird. Sofern wir weiter besser als der S&P 500 Index abschneiden, würde sich damit auch unsere absolute Performance verbessern und uns somit ermöglichen auch Ziel 1 zu erreichen.
Sollten wir beide Ziele verfehlen, sollten wir nach Alternativen für unser Kapital Ausschau halten.